Теперь банки требуют от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — в пределах тысячи рублей. Если граждане откажутся предоставить документы объясняющие эти транзакции, их карту или счет могут заблокировать.
С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Таким образом банки пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. Впрочем, в Центробанке пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.
В пресс-службе Центробанка уточнили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что транзакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента, пояснили в пресс-службе Банка России. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Всё, что ей необходимо, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции, пояснили они.
Максимум, что может потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что транзакцию совершал действительно он, рассказывают Известия.
